لماذا تخضع الكازينوهات الأسترالية لتدقيق أكبر بشأن غسل الأموال؟
إلى جانب متطلبات تراخيص الكازينوهات التي تديرها السلطات المختصة في الولايات، تخضع الخدمات المشمولة للقانون الاتحادي الأسترالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF Act). وتتولى هيئة AUSTRAC جمع المعلومات المالية والإشراف على امتثال الجهات الملزمة واتخاذ إجراءات إنفاذ مدنية عند الاقتضاء.
في 28 أكتوبر 2026، أمرت المحكمة الفيدرالية بفرض غرامات مدنية يبلغ مجموعها 260 مليون دولار أسترالي على شركتين مشغلتين تابعتين لـThe Star. وفي 11 يوليو 2023، أمرت المحكمة شركتي Crown Melbourne وCrown Perth بدفع 450 مليون دولار أسترالي إجمالًا. القضيتان منفصلتان، ولا يصلح اختلاف المبلغ وحده لترتيب جسامة المخالفات.
قضية The Star: العملاء مرتفعو المخاطر ومصادر الأموال
وفق إعلان AUSTRAC، رأت المحكمة أن برنامج الامتثال ومراقبة نشاط العملاء لدى The Star لم يكونا كافيين لإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. شملت أوجه القصور التحقق من بيانات بعض العملاء ومصدر الأموال، والمعاملات المرتبطة بأطراف ثالثة، والإيداعات النقدية، وأنشطة الوسطاء الذين يجلبون كبار اللاعبين (Junkets) والغرف الخاصة.
أشار المنظم إلى أن أكثر من 1200 عميل تمكنوا من استخدام قنوات مقامرة ذات مخاطر مرتفعة. ولا تعني هذه المعلومة أن جميع هؤلاء العملاء أدينوا بجرائم غسل أموال. توزعت الغرامة على كيان سيدني بواقع 195 مليونًا وكيان كوينزلاند بواقع 65 مليون دولار أسترالي.
قضية Crown: تقييم المخاطر وإشراف الإدارة
أقرت شركتا Crown Melbourne وCrown Perth في إجراءات عام 2023 بقصور في تقييم مخاطر الجرائم المالية، وأنظمة المراقبة، والعناية الواجبة المعززة تجاه العملاء الأكثر عرضة للمخاطر، وإشراف مجلس الإدارة وكبار المسؤولين.
قدمت Crown وAUSTRAC اقتراحًا مشتركًا بشأن مبلغ الغرامة، قبل أن تقرره المحكمة. ورغم وجود دروس امتثال مشتركة، فإن الأدلة والمسؤوليات والسياق القضائي يختلف بين القضيتين.
ما الضوابط الضرورية لقطاع الكازينوهات؟
اعرف عميلك (KYC): تحديث بيانات العميل وتقييم المخاطر باستمرار، وليس الاكتفاء بفحص الهوية عند التسجيل.
مصدر الأموال: التحقق المتناسب مع مستوى المخاطر عند ظهور معاملات نقدية غير معتادة أو مدفوعات غير شفافة من أطراف ثالثة.
المراقبة المستمرة: تحليل أنماط المعاملات غير المعتادة والتحقيق في التنبيهات وتوثيق القرارات.
الوسطاء والعملاء المهمون: لا تعفي الأرباح المرتفعة من واجبات إدارة المخاطر.
حوكمة المؤسسة: لا تكفي السياسات المكتوبة دون مسؤوليات واضحة ورقابة فعلية من الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
تعديل 2026: ماذا تعني عتبة 5000 دولار أسترالي؟
بدأ تطبيق القواعد الأسترالية المُحدّثة على الجهات الخاضعة مسبقًا للتنظيم اعتبارًا من 31 مارس 2026، مع ترتيبات انتقالية لبعض المتطلبات. وبالنسبة إلى خدمات مقامرة معينة، انخفض الحد المتعلق باستثناءات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) من المبالغ الأقل من 10 آلاف دولار أسترالي إلى المبالغ الأقل من 5 آلاف دولار أسترالي.
هذه القاعدة لا تعني وجوب الإبلاغ عن كل رهان يتجاوز 5000 دولار باعتباره مشبوهًا. فمتطلبات الإبلاغ عن معاملات النقد المادي عند 10 آلاف دولار أسترالي أو أكثر تخضع لقواعد مختلفة، وكذلك البلاغات بشأن الأمور المشتبه بها. وقد تتطلب المعاملات الأعلى خطرًا تدقيقًا إضافيًا بصرف النظر عن القيمة.
أسئلة شائعة
هل عوقبت The Star وCrown في القضية نفسها؟ لا، بل في إجراءات قضائية منفصلة.
هل تثبت الغرامات أن جميع الأموال المتداولة كانت عائدات جرائم؟ لا. الإخفاق في ضوابط الامتثال لا يساوي إدانة جنائية لكل معاملة.
هل تقرر AUSTRAC إعادة تراخيص تشغيل الكازينوهات؟ توجد إجراءات مستقلة لدى الجهات المختصة بتراخيص الولايات.
هل 5000 دولار هي عتبة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؟ لا، فهي تتعلق بنطاق استثناء محدد من متطلبات فحص العملاء.
تخصص BetVerity هذا التقرير كمرجع مستمر، مع الإحالة إلى تقرير غرامة The Star وتحليل أوضاع تراخيصها وعملياتها.