Por qué Australia endurece el control antilavado de los casinos
Los casinos australianos están sujetos a reglas estatales sobre licencias y, cuando corresponde, al marco federal contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF Act). AUSTRAC supervisa a las entidades obligadas y puede iniciar procedimientos civiles.
El 28 de octubre de 2026, un tribunal federal impuso sanciones por un total de 260 millones de dólares australianos (A$) a entidades de The Star. El 11 de julio de 2023, Crown Melbourne y Crown Perth recibieron conjuntamente una sanción de A$450 millones. Se trata de causas distintas: comparar solo las cifras no equivale a comparar automáticamente la gravedad jurídica de los hechos.
Qué detectó AUSTRAC en The Star
La autoridad informó que el grupo no mantuvo un programa AML/CTF adecuado y que su vigilancia de clientes no gestionó debidamente ciertos riesgos. Los hallazgos abarcaron información y origen de fondos, depósitos en efectivo y operaciones de terceros, intermediarios de juego VIP —conocidos como junkets— y salones privados.
Según AUSTRAC, más de 1.200 clientes pudieron operar mediante canales considerados de mayor riesgo. Eso no significa que todos hayan sido condenados por lavado de dinero. La sanción se distribuyó entre la entidad de Sídney (A$195 millones) y la de Queensland (A$65 millones).
Qué ocurrió con Crown en 2023
Crown Melbourne y Crown Perth admitieron deficiencias en la identificación de riesgos, sistemas internos, supervisión del consejo y de la alta dirección, seguimiento de operaciones y diligencia debida reforzada sobre clientes de mayor riesgo.
Crown y AUSTRAC presentaron conjuntamente una propuesta de multa que después fue evaluada por el tribunal. Los casos tienen elementos comunes, pero hechos y procedimientos propios. El importe mayor impuesto a Crown no debe presentarse como una clasificación judicial de culpabilidad entre ambas empresas.
Cinco puntos críticos de cumplimiento
Identificación y conocimiento del cliente (KYC): comprobar identidades y actualizar los perfiles de riesgo durante la relación.
Origen de fondos: verificar de forma proporcional operaciones complejas, efectivo elevado o pagos de terceros poco transparentes.
Seguimiento continuo: detectar patrones inusuales, investigar alertas y documentar decisiones.
Intermediarios VIP: evaluar riesgos de junkets y evitar que las relaciones comerciales sustituyan los controles.
Gobierno corporativo: asignar responsabilidades y comprobar que el programa AML/CTF funciona en la práctica.
Reforma de 2026: ¿qué significa el umbral de A$5.000?
Las obligaciones actualizadas para entidades ya reguladas empezaron a aplicarse el 31 de marzo de 2026, con disposiciones transitorias en determinados ámbitos. Para algunos servicios de juego, el umbral de exención de diligencia debida sobre clientes (CDD) pasó de operaciones inferiores a A$10.000 a operaciones inferiores a A$5.000.
No se trata de una obligación general de reportar como sospechosa toda apuesta superior a A$5.000. La comunicación de determinadas operaciones en moneda física desde A$10.000 es una obligación distinta; los reportes de operaciones sospechosas dependen de otros criterios legales. Las circunstancias de riesgo pueden requerir comprobaciones adicionales independientemente del importe.
Preguntas frecuentes
¿The Star y Crown fueron sancionados en la misma causa? No, fueron procedimientos separados.
¿Las multas prueban que todo el dinero jugado era ilícito? No. Una infracción de cumplimiento no demuestra por sí sola delitos en todas las operaciones.
¿AUSTRAC decide si un casino recupera su licencia? La supervisión de licencias estatales es un proceso diferenciado.
¿A$5.000 es un nuevo umbral único de reporte? No. Es una modificación de la exención CDD para determinados servicios de juego.
Este análisis de BetVerity sirve como contenido permanente y se enlazará con la noticia sobre la multa de The Star y el artículo de sus licencias y situación financiera.